Investir dans une entreprise, c’est placer son argent dans cette entreprise, dans le but de la soutenir et aussi de générer des revenus. Il s’agit d’une alternative attractive à la bourse ou à l’immobilier. 

Cependant, pour maximiser les gains et limiter les risques, encore faut-il bien choisir la ou les entreprises dans lesquelles investir et avoir une bonne connaissance des risques et avantages fiscaux associés.

C’est justement l’objet de cet article.

L’avantage qui séduit le plus d’investisseurs c’est sans aucun doute la possibilité d’obtenir de hauts rendements. En effet, investir dans des entreprises ouvre la porte à des secteurs porteurs et innovants qui peuvent rapporter gros.

Cela dit, c’est aussi simplement un bon moyen de diversifier son patrimoine et de diluer son risque.

Il est aussi à noter que certains investissements offrent des opportunités pour défiscaliser les montants investis.

Sans oublier que si vous investissez dans des entreprises françaises, vous soutenez l’économie et vous sauvez des emplois. D’ailleurs, parlons-en…

Comment cet investissement soutient-il l’économie et sauve-t-il des emplois ?

En investissant dans des TPE ou des PME locales, vous leur prêtez les ressources nécessaires pour éviter les licenciements, engager du nouveau personnel, se développer et innover.

Vous soutenez donc à la fois le tissu économique dans son ensemble, mais aussi les différents acteurs de façon individuelle (salariés, dirigeants d’entreprise, clients, etc.)

Quels sont les bénéfices à long terme pour un investisseur ?

Grâce aux revenus qu’il génère, l’investissement dans des entreprises à long terme peut améliorer votre sérénité et votre confort de vie. Les dividendes et plus-values peuvent être utilisés comme un complément de salaire ou de retraite.

L’investissement dans une entreprise n’est pas une question de “feeling”, mais nécessite plutôt une analyse en profondeur et à 360° qui reprend de nombreux paramètres. À cela doit s’ajouter la prise en compte du profil de l’investisseur.

Quels critères essentiels prendre en compte ?

Pour savoir si l’investissement dans une entreprise précise est un bon investissement, vous devez passer au peigne fin les éléments suivants :

• Le secteur d’activité : Est-ce que le marché est en croissance ou bien en déclin ?

• La qualité des dirigeants : Quelles sont leurs expériences ? Ont-ils déjà mené des projets à bien ? Ont-ils un plan précis ?

• Le business model (ou modèle économique) : Comment l’entreprise génère ses revenus et son chiffre d’affaires ? Les clients sont-ils satisfaits et sont-ils récurrents ? Les marges de l’entreprise sont-elles suffisantes ?

• Les perspectives de croissance de l’entreprise : Le plan de développement est-il solide ? Quelles sont les opportunités d’extension ?

Le risque de l’entreprise : Est-ce que le secteur est concurrentiel ? Est-ce que l’entreprise dépend d’un seul gros client ou d’un partenaire unique ?

Une startup, par définition, est une entreprise innovante à fort potentiel. Ce qui veut dire plus de potentiel de rendement, mais aussi plus de risque.

Une PME est généralement un investissement moins risqué, plus régulier, mais aussi avec un rendement potentiel moins élevé.

Une entreprise locale, quant à elle, peut avoir un impact social plus prononcé, être plus accessible et moins connue du grand public.

Vous l’aurez bien compris, au final, le choix du type d’entreprise pour un investissement dépend du profil de l’investisseur.

Baltis analyse pour vous les entreprises dans lesquelles investir

L’investissement dans une entreprise est complexe et nécessite une vision et des connaissances à 360°. Tout du moins, c’est le cas si vous voulez faire un investissement réfléchi.

Nous permettons aux investisseurs privés d’investir dans la transmission et la croissance externe des PME. Il s’agit d’un marché d’ordinaire réservé aux institutionnels.

Quelles sont les différentes formes d’investissement dans une entreprise ?

Il existe plusieurs formes d’investissement dans une entreprise possibles. En voici quelques-unes.

Devenir actionnaire, est-ce rentable ?

Devenir actionnaire d’une entreprise, c’est simplement posséder une petite (ou une grosse) partie de celle-ci. Deux revenus sont généralement perçus par un actionnaire : des dividendes et une plus-value à la revente (si le prix de l’action augmente).

Pour être rentable en tant qu’actionnaire, il est préférable d’avoir une vision long terme, mais il est surtout nécessaire d’investir sur une entreprise en croissance. Dans le cas contraire, si l’entreprise décline, votre part de celle-ci déclinera aussi et perdra en valeur.

Limiter les risques liés à l’investissement passe tout d’abord par la connaissance des différents risques. Mais aussi par les stratégies et outils à mettre en place pour minimiser ces derniers.

Quels sont les risques fréquents à éviter ?

De manière générale, il faut éviter d’investir dans des entreprises qui ont des problèmes de business model, un manque d’historique et/ou de transparence ou bien des dirigeants peu qualifiés.

Comment limiter le risque ?

La clé pour limiter les risques liés à l’investissement est d’investir progressivement, de diversifier son patrimoine et d’investir en fonction de son profil d’investisseur.

Quels outils et stratégies utiliser pour évaluer les risques avant de se lancer ?

Pour évaluer les risques d’un investissement, rien de tel que l’analyse. Une analyse financière basique et une étude du business plan peuvent donner une idée assez claire des risques liés à un investissement.

Cela dit, la méthode la plus sûre est de s’entourer d’experts qui font ce travail pour vous.

Pourquoi investir dans des PME rentables au lieu de start-up ?

Malgré que l’investissement en startup reste très intéressant, les startups sont plus volatiles, imprévisibles et ont moins (voire pas) d’historique. Elles peuvent donc rapporter de gros rendements potentiels, mais entraînent aussi plus de risques pour l’investisseur.

Pour un profil d’investisseur avec une faible tolérance au risque ou pour un investisseur débutant, la stabilité de l’investissement dans une PME sera préférable.